Новото европейско изискване цели да ограничи измамите с подменени банкови сметки, докато финансовите институции внедряват технологии за защита срещу злоупотреби с изкуствен интелект
От 1 януари при банковите преводи ще се въвежда допълнителна проверка за съответствие между името на получателя и въведения IBAN. Мярката цели да ограничи измамите с подменени банкови сметки. За готовността на финансовия сектор и променящите се методи на измама разказа Албена Петкова, директор „Услуги за превенция на финансови измами“ в БОРИКА, в предаването „Светът е бизнес“ по Bloomberg TV Bulgaria.
По думите ѝ през последните години измамите са се променили съществено. Докато преди престъпниците са се стремили основно да откраднат данни от банкови карти, днес все по-често манипулират клиентите сами да наредят и потвърдят плащанията.
„Ако преди години се целеше да се откраднат данни и да се злоупотреби с карти и пластики, то след COVID периода виждаме, че целта е най-вече да се манипулира клиентът сам да направи плащането“, обясни Петкова.
Как ще работи проверката на IBAN и името?
Според Петкова финансовите институции в България са подготвени за новите европейски изисквания. При въвеждането на банков превод ще се проверява дали името на получателя съответства на титуляря на посочената сметка.
При определени случаи на частично съвпадение клиентът ще вижда допълнителен екран, на който ще трябва да потвърди дали желае да продължи с превода.
„Винаги клиентът ще бъде този, който трябва да одобрява даденото плащане“, подчерта експертът.
Изкуственият интелект променя методите на измамниците
Изкуственият интелект създава нови възможности за финансови измами. Той може да бъде използван за изработване на фалшиви сайтове, убедителни имейли без очевидни езикови грешки и копиране на идентичността на институции.
В отговор банките и платежните системи разработват технологични решения за откриване и предотвратяване на измами на различни етапи от взаимодействието с клиента – от откриването на сметка до ежедневните разплащания.
„Всички финансови институции имат разбирането, че се борим с технология срещу технология“, заяви Петкова. Според нея комбинирането на различни методи с решения, базирани на изкуствен интелект, е важно за по-ефективната защита.
Как да реагираме при съмнение за измама?
Анализът на паричните потоци помага за разкриването на измамни схеми, включително такива, при които се използват посредници за прехвърляне на средства.
При съмнение за измама Петкова съветва хората да прекъснат комуникацията и сами да потърсят съответната институция чрез официалния ѝ сайт или телефон.
„Никога да не се подвеждате по стъпките, които са ви начертани, за да направите спешно плащане“, предупреди тя.
Експертът подчерта, че когато дадено искане предизвиква страх, тревожност или усещане за необичайна спешност, е важно човек да не действа прибързано, а сам да провери информацията чрез надежден официален канал.
Още новини четете в категория
Новини
9.8 С
12.6 С
Ако го няма при нас, значи не се е случило
